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香港銀行賬戶被凍結了怎么辦?

2020-11-20 10:59:44

香港銀行賬戶被凍結了怎么辦?香港的銀行賬戶會被銀行凍結,一般主要原因都是由于銀行賬戶操作不當造成的,一般情況下能夠恢復使用的幾率一般不會很大。建議先打電話到銀行詢問下事由,并積極配合銀行提供相關資料,并且另外申請一個銀行賬戶做備用。

在目前雙反大環境以及越來越多的國家簽署CRS協議的形式下,想要開設一個銀行賬戶已經實屬不易,因此要更加注意開戶成功后的維護事項。

通常,香港銀行賬戶會被銀行凍結甚至強制關賬戶的原因有:

1、賬戶長期處于不活躍或不活動狀態,即賬戶資金運作極少

對于使用較少的銀行賬戶,應該增加使用頻率,防止被列入“僵尸賬戶”行列,引起賬戶關閉, 如存/取款、匯款、兌匯等操作;資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數。

2、將自己的賬戶轉借他人使用

一般不建議將自己的賬戶轉借給他人使用,包括收匯款項、轉賬等,沒有人知道資金來源是不是有問題的。而對于自己有賬戶卻還借您賬戶使用的人,更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶操作,一定要借別人的賬戶進行?),平時自己小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行賬戶關閉,得不償失。

3、香港銀行賬戶所屬公司沒有按照規定進行年審報稅等

香港公司每年都需要進行年審報稅以維持香港公司正常存續,而香港銀行賬戶開立后,開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況,若香港銀行發現公司沒有按期年檢,甚至是香港公司已經注銷,銀行的做法通常會即刻關閉該香港公司所屬賬戶。

4、沒有積極配合香港銀行進行資料更新

隨著香港銀行對存量客戶的監管越來越嚴格的情況下,香港銀行基本每年都會要求客戶提供香港公司最新的基本資料證件、審計文件等。若香港公司沒有積極配合,甚至不理會香港銀行進行銀行賬戶的“年審”資料更新,香港銀行通常會限制該賬戶的使用,甚至關閉該銀行賬戶。

5、被香港銀行懷疑公司參與了非法活動,或者該香港公司資金往來地位敏感國家或者地區

如果您對香港銀行賬戶維護有任何疑問,歡迎與我們共同探討

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